北京市網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務退出規(guī)程
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次 時間:2020-04-03 13:09
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會
互金協(xié)發(fā)(2018)020號
北京市網(wǎng)絡借貸信息中介機構
業(yè)務退出規(guī)程
第一章 總則
第一條為指導、規(guī)范網(wǎng)絡借貸信息中介機構(以下簡稱“網(wǎng)貸機構”)良性退出網(wǎng)貸業(yè)務，保護出借人、借款人、網(wǎng)貸機構及其他網(wǎng)貸業(yè)務參與人的合法權益，避免出現(xiàn)群體性事件，維護社會和諧穩(wěn)定，實現(xiàn)網(wǎng)貸機構平穩(wěn)退出，根據(jù)《民法總則》、《合同法》、《公司法》、《破產(chǎn)法》、《刑法》與《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》、《關于做好P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》等相關法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，制定本規(guī)程。
第二條本規(guī)程適用于網(wǎng)貸機構主動終止網(wǎng)貸業(yè)務、退出網(wǎng)貸行業(yè)，包括業(yè)務轉型、依法解散、依法破產(chǎn)等。
第三條基本原則
(一)依法進行網(wǎng)貸機構終止、清理、清退網(wǎng)貸業(yè)務，制定和實施退出方案，應依法合規(guī)進行，杜絕違法違規(guī)犯罪行為。
(二)市場化運作
網(wǎng)貸機構制定退出方案時應遵循市場化原則，運用市場手段選擇合適的退出路徑，鼓勵網(wǎng)貸機構優(yōu)先采用并購重組方式化解風險、退出網(wǎng)貸行業(yè)。
(三)優(yōu)先保護出借人
網(wǎng)貸機構應積極穩(wěn)妥地做好退出相關工作，合理處置不良資產(chǎn)，妥善清退出借人資金，貫徹出借人保護優(yōu)先原則，預防發(fā)生群體性事件，維護社會和諧穩(wěn)定。
(四)協(xié)會監(jiān)督
互金協(xié)發(fā)(2018)020號
北京市網(wǎng)絡借貸信息中介機構
業(yè)務退出規(guī)程
第一章 總則
第一條為指導、規(guī)范網(wǎng)絡借貸信息中介機構(以下簡稱“網(wǎng)貸機構”)良性退出網(wǎng)貸業(yè)務，保護出借人、借款人、網(wǎng)貸機構及其他網(wǎng)貸業(yè)務參與人的合法權益，避免出現(xiàn)群體性事件，維護社會和諧穩(wěn)定，實現(xiàn)網(wǎng)貸機構平穩(wěn)退出，根據(jù)《民法總則》、《合同法》、《公司法》、《破產(chǎn)法》、《刑法》與《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》、《關于做好P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》等相關法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，制定本規(guī)程。
第二條本規(guī)程適用于網(wǎng)貸機構主動終止網(wǎng)貸業(yè)務、退出網(wǎng)貸行業(yè)，包括業(yè)務轉型、依法解散、依法破產(chǎn)等。
第三條基本原則
(一)依法進行網(wǎng)貸機構終止、清理、清退網(wǎng)貸業(yè)務，制定和實施退出方案，應依法合規(guī)進行，杜絕違法違規(guī)犯罪行為。
(二)市場化運作
網(wǎng)貸機構制定退出方案時應遵循市場化原則，運用市場手段選擇合適的退出路徑，鼓勵網(wǎng)貸機構優(yōu)先采用并購重組方式化解風險、退出網(wǎng)貸行業(yè)。
(三)優(yōu)先保護出借人
網(wǎng)貸機構應積極穩(wěn)妥地做好退出相關工作，合理處置不良資產(chǎn)，妥善清退出借人資金，貫徹出借人保護優(yōu)先原則，預防發(fā)生群體性事件，維護社會和諧穩(wěn)定。
(四)協(xié)會監(jiān)督
網(wǎng)貸機構退出網(wǎng)貸業(yè)務應接受區(qū)金融辦和北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“協(xié)會”)的指導和監(jiān)督，如實向協(xié)會報告資產(chǎn)、資金、運營模式、出借人、借款人、存管等數(shù)據(jù)信息，反饋面臨的逾期風險和退出過程中出現(xiàn)的問題，協(xié)會根據(jù)網(wǎng)貸機構風險隱患的嚴重程度，分類分級進行監(jiān)督并制定相應的制度。
第二章 業(yè)務退出程序
(一)存量業(yè)務情況，金額、筆數(shù)、出借人數(shù)等；
(二)清償方案，清償資金來源、清償步驟、清償周期；
(三)存量業(yè)務處置計劃；
(四)業(yè)務清償和存量業(yè)務處置團隊組成；
(五)網(wǎng)貸機構股東、實際控制人、高管承諾。
第九條網(wǎng)貸機構決定清理網(wǎng)貸業(yè)務、退出網(wǎng)貸行業(yè)的，應當在作出決定當日關閉發(fā)標、放款及出借人充值、投標等功能，保留還款、提現(xiàn)等功能的持續(xù)運行。在退出方案實施期間，網(wǎng)貸機構不得注銷，不得開展新業(yè)務，經(jīng)營地址不得變更，網(wǎng)站不得關閉，高級管理人員不得失聯(lián)。
第十條在業(yè)務退出方案實施過程中，發(fā)現(xiàn)有違法犯罪線索的，協(xié)會將依法協(xié)助監(jiān)管機關進行查處，協(xié)助公安機關立案偵查。
第三章 退出備案與資料報送
第十一條網(wǎng)貸機構在作出清理網(wǎng)貸業(yè)務、退出網(wǎng)貸行業(yè)的決定后，應及時向區(qū)金融辦和協(xié)會報備。
網(wǎng)貸機構應加強同監(jiān)管機關的溝通，接受監(jiān)管機關的監(jiān)管。
網(wǎng)貸機構應加強同協(xié)會的溝通，向協(xié)會提供各類風險隱患信息，反饋退出過程中出現(xiàn)的問題，接受協(xié)會的指導和監(jiān)督。
第十二條網(wǎng)貸機構在作出退出方案后，應及時向區(qū)金融辦和協(xié)會報送如下資料：
(一)網(wǎng)貸機構基本情況說明
包括但不限于：注冊信息、股東信息、備案信息、高管團隊、分支機構與關聯(lián)企業(yè)信息、官網(wǎng)與APP信息、其他相關信息。
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